formations certification réglementaires iobsp orias

FORMATIONS IOBSP
CRÉDIT BANQUE ORIAS

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FORMATION IOBSP NIVEAU 1

formations certification réglementaires iobsp orias

Certification IOBSP niveau 1

 

  • Durée : 150 heures
  • Réussite assurée
  • Accompagnement personnalisé
  • A partir de 800€
Public concerné :

Toute personne souhaitant exercer l’activité d’Intermédiaire en Financement Participatif (Crowdfunding) qui, selon l’article L. 548-1 du Code monétaire et financier (CMF), consiste à mettre en relation, au moyen d’un site internet, les porteurs d’un projet déterminé et les personnes finançant ce projet. Personne souhaitant donc obtenir la certification ORIAS IFP nécessaire pour exercer. A noter: le terme Crowdfunding signifie « financement par la foule ».

Il est rappelé que l’activité porte sur les crédits, les prêts sans intérêts et les dons. Les crédits, dont il est question ici, sont mentionnés à l’article L. 511-6. Il s’agit de prêts dans le cadre de projets déterminés, consentis par des personnes physiques agissant à des fins non professionnelles ou commerciales, conformément aux dispositions de l’article L. 548-1 et dans la limite d’un prêt par projet.

Durée de la formation d’intermédiaire en financement participatif: 80 heures

Financer sa formation IFP intermédiaire en financement participatif avec le CPF

Contenu de la formation :

Thèmes abordés lors de la certification

 

  • Les savoirs généraux
  • Les savoirs spécifiques au financement participatif
  • Les savoirs techniques: le cadre opérationnel du financement participatif

Documents remis à l’issue du stage :

  • Livret de stage IFP Intermédiaire en Financement Participatif (Document ORIAS)
  • Attestation de formation IFP

Objectifs, méthodologie et fonctionnement :

Objectifs de la formation:

  • Renforcer la compétence de l’apprenant
  • Permettre la mise en conformité
  • Mettre à disposition les connaissances Métier
  • Permettre l’accès à la profession
  • Actualisation et mise à jour des connaissances

Méthodologie:

  • Accompagnement pédagogique constant
  • Cas pratiques
  • Echanges avec le tuteur à l’initiative du stagiaire
  • QCM d’auto-évaluation
  • Supports pédagogiques téléchargeables
  • Lexiques spécifiques
  • Base documentaire

Fonctionnement:

  • Plateforme E-learning accessible 24/7
  • Tuteur joignable par téléphone
  • Pas de rythme imposé, liberté totale
  • QCM de validation illimités
  • Réussite assurée

FORMATION IOBSP NIVEAU 2

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Certification IOBSP niveau 2

 

  • Durée : 80 heures
  • Réussite assurée
  • Accompagnement personnalisé
  • A partir de 700€

Public concerné :

Le parcours de formation réglementaire ORIAS IOBSP niveau 2 concerne toute personne souhaitant être Mandataire exclusif en Opérations de Banque et Services de Paiement MOBSP d’un établissement de crédit ou de paiement ou mandataire OPSP lié ou MIOBSP de mandataire exclusif, mandataire en crédit et prêt immobilier, regroupement, restructuration ou rachat de crédits, mandataire en crédit à la consommation ou services de paiement. Activité à titre principal.

La durée réglementaire est de 80 heures.

Ce parcours de 80 heures permet d’obtenir la certification ORIAS et le livret de stage Niveau 2.

Financement de la formation IOBSP niveau 2 avec le CPF

Contenu de la formation :

Le contenu de cette certification IOBSP niveau 2, fixé par la Loi, est le suivant:

  • Tronc commun 60 heures

plus un module au choix parmi :

  • Crédit à la Consommation 20 heures
  • Regroupement de Crédits 20 heures
  • Services de paiement 20 heures
  • Crédit immobilier 20 heures

Documents remis à l’issue du stage :

  • Livret de stage IOBSP Niveau 2 (Document ORIAS)
  • Attestation de formation Niveau 2 (Mandataire)
  • Attestation de formation IAS Niveau 3 (MIAS) Assurance Emprunteur (Offerte)
  • Les documents aux normes ORIAS vous sont transmis par mail au format PDF

Objectifs, méthodologie et fonctionnement :

Objectifs de la formation:

  • Renforcer la compétence de l’apprenant
  • Permettre la mise en conformité
  • Mettre à disposition les connaissances Métier
  • Permettre l’accès à la profession
  • Actualisation et mise à jour des connaissances

Méthodologie:

  • Accompagnement pédagogique constant
  • Cas pratiques
  • Echanges avec le tuteur à l’initiative du stagiaire
  • QCM d’auto-évaluation
  • Supports pédagogiques téléchargeables
  • Lexiques spécifiques
  • Base documentaire

Fonctionnement:

  • Plateforme E-learning accessible 24/7
  • Tuteur joignable par téléphone
  • Pas de rythme imposé, liberté totale
  • QCM de validation illimités
  • Réussite assurée 

FORMATION IOBSP NIVEAU 3

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Certification IOBSP niveau 3

 

  • Durée : 20 heures
  • Réussite assurée
  • Accompagnement personnalisé
  • A partir de 289€

Public concerné :

Activité d’IOBSP à titre accessoire et distribution de crédit ou de services de paiement en complément de la vente d’un bien ou d’un service.

Mandataire en Opérations de Banque et Services de Paiement à titre accessoire exerçant l’activité d’intermédiation en marge d’une activité principale. Intermédiaire à titre accessoire en crédits à la consommation et/ou services de paiement.  Durée: 20 heures.

Ce parcours de 20 heures permet d’obtenir la certification ORIAS et le livret de stage Niveau 3.

Attention: Depuis 01 janvier 2017, l’intermédiation à titre accessoire en matière de crédits immobiliers relève d’une obligation de formation spécifique de 40 heures (voir plus bas)

Contenu de la formation :

Un module à choisir ci-dessous:

  • Crédit à la Consommation
  • Regroupement de Crédits et restructuration
  • Services de paiement

Documents remis à l’issue du stage :

Attestation de formation IOBSP Niveau 3 (Document ORIAS)

Les documents aux normes ORIAS vous sont transmis par mail au format PDF

Objectifs, méthodologie et fonctionnement :

Objectifs de la formation:

  • Renforcer la compétence de l’apprenant
  • Permettre la mise en conformité
  • Mettre à disposition les connaissances Métier
  • Permettre l’accès à la profession
  • Actualisation et mise à jour des connaissances

Méthodologie:

  • Accompagnement pédagogique constant
  • Cas pratiques
  • Echanges avec le tuteur à l’initiative du stagiaire
  • QCM d’auto-évaluation
  • Supports pédagogiques téléchargeables
  • Lexiques spécifiques
  • Base documentaire

Fonctionnement:

  • Plateforme E-learning accessible 24/7
  • Tuteur joignable par téléphone
  • Pas de rythme imposé, liberté totale
  • QCM de validation illimités
  • Réussite assurée 

FORMATION CRÉDIT IMMOBILIER 40 H

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Crédit Immobilier 40 heures

 

  • Durée : 40 heures
  • Réussite assurée
  • Accompagnement personnalisé
  • A partir de 490

Public concerné :

Comme prévu depuis le 01 janvier 2017 et conformément à la directive 2014/17/UE sur les contrats de crédit aux consommateurs relatifs aux biens immobiliers à usage résidentiel du 04 février 2014 (Mortgage Credit Directive MCD ou Directive Crédit Immobilier DCI) et à l’ arrêté du 09 juin 2016, les Intermédiaires qui pratiquent l’intermédiation à titre accessoire sur le Crédit Immobilier doivent justifier de cette formation spécifique IOBSP niveau 3 Crédit Immobilier 40 heures

(Comme, par exemple, le cas d’un agent immobilier qui souhaite proposer une solution de financement à ses clients).

Contenu de la formation :

  • Environnement de la banque et de l’assurance, l’environnement du marché immobilier français
  • Encadrement de la distribution du crédit immobilier. Les crédits immobiliers, les garanties, les assurances
  • Les règles de bonne conduite et de rémunération
  • La prévention du surendettement et l’endettement responsable. Les contrôles et sanctions.

Documents remis à l’issue du stage :

  • Livret de stage IOBSP Niveau 3 crédit immobilier (Document ORIAS)
  • Attestation de formation 40 heures crédit immobilier

Les documents aux normes ORIAS vous sont transmis par mail au format PDF

Objectifs, méthodologie et fonctionnement :

Objectifs de la formation:

  • Renforcer la compétence de l’apprenant
  • Permettre la mise en conformité
  • Mettre à disposition les connaissances Métier
  • Permettre l’accès à la profession
  • Actualisation et mise à jour des connaissances

Méthodologie:

  • Accompagnement pédagogique constant
  • Cas pratiques
  • Echanges avec le tuteur à l’initiative du stagiaire
  • QCM d’auto-évaluation
  • Supports pédagogiques téléchargeables
  • Lexiques spécifiques
  • Base documentaire

Fonctionnement:

  • Plateforme E-learning accessible 24/7
  • Tuteur joignable par téléphone
  • Pas de rythme imposé, liberté totale
  • QCM de validation illimités
  • Réussite assurée 

FORMATION COMPLÉMENTAIRE 40 H

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Complémentaire 40 H

 

  • Durée : 40 heures
  • Réussite assurée
  • Accompagnement personnalisé
  • A partir de 490€

Public concerné :

Formation en complément d’une expérience professionnelle préalable ou d’un niveau de compétence justifié.

Conformément à l’arrêté du 20 mars 2019 modifiant l’arrêté du 09 juin 2016 portant approbation du programme de formation des intermédiaires en opérations de banque et services de paiement, les personnes qui justifient d’une expérience professionnelle de 1 an dans des fonctions liées à la réalisation d’opérations de banque ou de services de paiement (expérience acquise au cours des 3 ans qui précèdent l’inscription au Registre Unique de l’ORIAS) peuvent justifier du niveau 1 (Courtier) en réalisant cette formation complémentaire IOBSP 40 heures.

Avec les mêmes conditions d’expérience professionnelle préalable (voir ci-dessus), il est également possible  de justifier du niveau 2 par le biais de cette formation complémentaire.

Enfin, cette formation IOBSP complémentaire 40 heures permet à une personne qui justifie du niveau de compétence (expérience ou diplôme)  requis pour le niveau 3 d’obtenir le niveau 2.

Dans le même ordre d’idée, une personne justifiant du niveau de compétence requis pour le niveau 2 peut obtenir le niveau 1 par le biais de ce parcours IOBSP 40 heures complémentaire.

Financement de la formation IOBSP Complémentaire 40 h avec le CPF

Contenu de la formation :

  • Tronc commun 12 heures
  • Module N°1 crédit à la consommation et crédit de trésorerie 7 heures
  • Module N°2 regroupement de crédits 7 heures
  • Module N°3 les services de paiement 7 heures
  • Module N°4 le crédit immobilier 7 heures

Documents remis à l’issue du stage :

  • Livret de stage IOBSP complémentaire 40 heures (Document ORIAS)
  • Attestation de formation IOBSP 40 heures complémentaire
  • Les documents aux normes ORIAS vous sont transmis par mail au format PDF

Objectifs, méthodologie et fonctionnement :

Objectifs de la formation:

  • Renforcer la compétence de l’apprenant
  • Permettre la mise en conformité
  • Mettre à disposition les connaissances Métier
  • Permettre l’accès à la profession
  • Actualisation et mise à jour des connaissances

Méthodologie:

  • Accompagnement pédagogique constant
  • Cas pratiques
  • Echanges avec le tuteur à l’initiative du stagiaire
  • QCM d’auto-évaluation
  • Supports pédagogiques téléchargeables
  • Lexiques spécifiques
  • Base documentaire

Fonctionnement:

  • Plateforme E-learning accessible 24/7
  • Tuteur joignable par téléphone
  • Pas de rythme imposé, liberté totale
  • QCM de validation illimités
  • Réussite assurée 

FORMATION PASSERELLE VERS NIVEAU 1 IOBSP

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Passerelle IOBSP vers niveau 1

 

  • Durée : 70 heures
  • Réussite assurée
  • Accompagnement personnalisé
  • A partir de 700€

Public concerné :

Intermédiaire disposant déjà d’une formation de niveau 2 et souhaitant atteindre le Niveau 1 afin de pouvoir s’inscrire dans la catégorie 1 à l’ORIAS.

En effet, l’avantage de ce parcours est de permettre de n’étudier que les modules qui n’ont pas été abordés lors de la formation de niveau 2 (inférieur) de sorte de ne pas refaire le niveau 1 (supérieur) en totalité.

D’où le nom de “Passerelle“.

Durée réglementaire: 70 heures.

Contenu de la formation :

Le principe: 70 heures sur les modules non réalisés lors du Niveau 2.

Les 70 heures sont donc réparties sur 3 des 4 modules ci-dessous; l’un d’entre eux ayant forcément été préalablement étudié lors de la formation de niveau 2:

  • Crédit à la Consommation
  • Regroupement de Crédits
  • Services de paiement
  • Crédit immobilier

Documents remis à l’issue du stage :

  • Livret de stage IOBSP Passerelle (Document ORIAS)
  • Attestation de formation Passerelle
  • Attestation de formation Crédit Consommation Loi Lagarde (LCC) le cas échéant si les crédits à la consommation ont été abordés
  • Les documents aux normes ORIAS vous sont transmis par mail au format PDF

Objectifs, méthodologie et fonctionnement :

Objectifs de la formation:

  • Renforcer la compétence de l’apprenant
  • Permettre la mise en conformité
  • Mettre à disposition les connaissances Métier
  • Permettre l’accès à la profession
  • Actualisation et mise à jour des connaissances

Méthodologie:

  • Accompagnement pédagogique constant
  • Cas pratiques
  • Echanges avec le tuteur à l’initiative du stagiaire
  • QCM d’auto-évaluation
  • Supports pédagogiques téléchargeables
  • Lexiques spécifiques
  • Base documentaire

Fonctionnement:

  • Plateforme E-learning accessible 24/7
  • Tuteur joignable par téléphone
  • Pas de rythme imposé, liberté totale
  • QCM de validation illimités
  • Réussite assurée 

FORMATION DCI 7 H

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Certification DCI 7 H

 

  • Durée : 7 heures
  • Réussite assurée
  • Accompagnement personnalisé
  • A partir de 115€

Public concerné :

Tous les Intermédiaires en Opérations de Banque est Services de Paiement sans exception (Niveaux 1, 2 et 3), peu importe leur statut (salarié ou mandataire), sont tenus d’actualiser et de mettre à jour leurs connaissances et compétences par le biais d’une formation obligatoire de 7 heures par an.

Cette obligation découle de la transposition de la Directive Européenne MCD Mortgage Credit Directive appelée en Français Directive Crédit Immobilier DCI ou directive crédit hypothécaire.

Financement de la formation DCI MCD 7 h avec le CPF

Contenu de la formation :

Deux modules à choisir dans la liste ci-dessous pour un total de 7 heures:

    • Formation LCB-FT / LABFT (Blanchiment et terrorisme)
    • Déontologie et obligation de conseil
    • La fiche FISE
    • Le TAEG et le taux d’usure
    • Le traitement des réclamations
    • L’assurance emprunteur
    • Les régimes matrimoniaux
    • Le RGPD
    • Les garanties bancaires en matière de prêt immobilier
    • Le concubinage et le PACS
    • La VEFA
    • Le CCMI

Documents remis à l’issue du stage :

Attestation de formation IOBSP annuelle Directive MCD DCI 7 heures

Les documents aux normes ORIAS vous sont transmis par mail au format PDF

Objectifs, méthodologie et fonctionnement :

Objectifs de la formation:

  • Renforcer la compétence de l’apprenant
  • Permettre la mise en conformité
  • Mettre à disposition les connaissances Métier
  • Permettre l’accès à la profession
  • Actualisation et mise à jour des connaissances

Méthodologie:

  • Accompagnement pédagogique constant
  • Cas pratiques
  • Echanges avec le tuteur à l’initiative du stagiaire
  • QCM d’auto-évaluation
  • Supports pédagogiques téléchargeables
  • Lexiques spécifiques
  • Base documentaire

Fonctionnement:

  • Plateforme E-learning accessible 24/7
  • Tuteur joignable par téléphone
  • Pas de rythme imposé, liberté totale
  • QCM de validation illimités
  • Réussite assurée 

FORMATION PASSEPORT EUROPÉEN IOBSP

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Passeport Européen IOBSP

 

  • Durée : 14 heures
  • Réussite assurée
  • Accompagnement personnalisé
  • A partir de 490€

Public concerné :

Les intermédiaires en opérations de banque et en service de paiement enregistrés sur le registre d’un autre Etat membre de l’Union Européenne ou d’un autre Etat partie à l’accord sur l’Espace économique européen pour l’exercice d’activité d’intermédiation en matière de contrats de crédit immobilier au sens de l’article L. 313-1 du code de la consommation et qui souhaitent exercer en France.

Livret de stage conforme à l’article R 519-11-2 du Code Monétaire et Financier. Le programme de ce stage de 14 heures est conforme au préambule de l’arrêté du 09 juin 2016  portant approbation des programmes de formation des Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement.

Il s’agit du Passeport Européen; formation dite Livret de formation IOBSP entrant.

Contenu de la formation :

  • L’environnement du crédit immobilier Les intervenants du marché Le crédit immobilier
  • Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
  • La constitution du dossier de crédit immobilier Etude détaillée de plusieurs dossiers

Documents remis à l’issue du stage :

  • Livret de stage IOBSP Entrant (Document ORIAS)
  • Attestation de formation Passeport Européen

Objectifs, méthodologie et fonctionnement :

Objectifs de la formation:

  • Renforcer la compétence de l’apprenant
  • Permettre la mise en conformité
  • Mettre à disposition les connaissances Métier
  • Permettre l’accès à la profession
  • Actualisation et mise à jour des connaissances

Méthodologie:

  • Accompagnement pédagogique constant
  • Cas pratiques
  • Echanges avec le tuteur à l’initiative du stagiaire
  • QCM d’auto-évaluation
  • Supports pédagogiques téléchargeables
  • Lexiques spécifiques
  • Base documentaire

Fonctionnement:

  • Plateforme E-learning accessible 24/7
  • Tuteur joignable par téléphone
  • Pas de rythme imposé, liberté totale
  • QCM de validation illimités
  • Réussite assurée 

Informations complémentaires

Qualification juridique de l’intermédiation en financement participatif

Selon l’article L. 548-1 du Code monétaire et financier (CMF), l’activité d’IFP (ou de crowdfunding) «consiste à mettre en relation, au moyen d’un site internet, les porteurs d’un projet déterminé et les personnes finançant ce projet».

Un projet consiste en un achat ou un ensemble d’achats de biens ou de prestations de service concourant à la réalisation d’une opération prédéfinie en termes d’objet, de montant et de calendrier (art. L 548-1-3° CMF).

L’art. L. 548-2- I CMF définit les IFP comme « les personnes qui exercent, à titre habituel, l’intermédiation au sens de l’article L. 548-1 pour les opérations de prêt à titre onéreux ou sans intérêt. »

Les personnes qui ne proposent que des opérations de dons peuvent aussi être des IFP. Dans ce cas, elles doivent également respecter les formalités d’immatriculation. L’activité d’IFP porte sur les crédits, les prêts sans intérêts et les dons.

Les crédits, dont il est question ici, sont mentionnés à l’article L. 511-6. Il s’agit de prêts dans le cadre du financement participatif de projets déterminés, consentis par des personnes physiques agissant à des fins non professionnelles ou commerciales, conformément aux dispositions de l’article L. 548-1 et dans la limite d’un prêt par projet.

Formation IFP Intermédiaire Financement Participatif

Formation IFP crowdfunding certifiante ORIAS Intermédiaire en Financement Participatif d’une durée réglementaire de 80 heures Certification ORIAS IFP Capacité professionnelle des Intermédiaires en financement Participatif crowdfunding. Ce stage IFP est proposé sous trois formes d’apprentissage au choix.

Formation IFP  conforme aux articles L. 541-2, L 548- et L 548-4 du code monétaire et financier et à l’arrêté du 30 septembre 2014 relatif à la capacité professionnelle des Intermédiaires en Financement Participatif.

Les sujets abordés dans ces modules durant ces 80 heures sont donc variés et complets et permettent notamment d’étudier les conditions d’accès et d’exercice de la profession.

Sont également abordés: le rôle et les pouvoirs des différentes autorités et instances, les généralités sur les crédits et sur les services de paiement, la relation entre professionnels et particuliers, le contexte général de l’activité d’intermédiaire en financement participatif, les règles applicables, les dons, la prévention du surendettement et l’endettement responsable, la connaissance du client personne Physique et du client Professionnel,  l’analyse d’un projet et la préparation d’un dossier de crédit, les garanties et les assurances emprunteur.